AML und Verifizierung bei Trips Casino

Geldwäsche betrifft uns alle. Deshalb veröffentlichen wir hier, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten. Seit unserer Gründung 2024 gilt auf unserer Plattform eine Nulltoleranz gegenüber Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Unsere Politik gegen Geldwäsche

Wir betreiben Trips Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao, herausgegeben an unseren Betreiber Trips Digital N.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, die sich an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) orientieren. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Diese Pflichten sind kein bürokratischer Selbstzweck. Sie schützen ehrliche Spieler, verhindern, dass unsere Plattform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird, und sichern die Integrität aller Ein- und Auszahlungen. Unser Compliance-Team mit Benannter Stelle (Money Laundering Reporting Officer) ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich und schult alle Mitarbeitenden regelmäßig.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse sowie das vollendete 18. Lebensjahr. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir den vollständigen Identitätsnachweis an. Zusätzlich verifizieren wir bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten, auch wenn noch keine Auszahlung beantragt wurde.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweiskategorien. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein.

So läuft die Verifizierung ab

Den vollständigen Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, in vielen Fällen deutlich weniger. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Nachweises.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidung und mit gut lesbarer Schrift.
• Laden Sie die Datei hoch; Formate JPG, PNG und PDF bis 10 MB werden akzeptiert.
• Unser Compliance-Team prüft den Nachweis innerhalb von 48 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Angabe, was fehlt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitende des Compliance-Teams, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.

Warum wir Mittelherkunft prüfen

Bei höheren Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern, etwa vielen Einzahlungen in kurzer Folge ohne dementsprechendes Spielverhalten, dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz und kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachlassdokumente oder Verkaufsbelege etwa aus Immobilien- oder Wertpapierverkäufen. Freiberufliche Einkünfte belegen Sie über Rechnungen oder Jahresabrechnungen. Wichtig ist nur, dass der Nachweis plausibel in Relation zu Ihren Einzahlungen steht. Praktisch bedeutet das: Wer über Monate hinweg 20 € einzahlt, wird selten nach der Mittelherkunft gefragt; wer binnen Kurzem vierstellige Beträge einzahlt, mit hoher Wahrscheinlichkeit schon.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielmuster abgleicht. Auffällige Vorgänge, etwa Einzahlung ohne Spiel und sofortiger Auszahlungsantrag, leiten wir an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung weiter.

Auszahlungen schreiben wir grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode gut, über die die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden, und gilt für Fiat-Währungen (EUR) wie für Kryptowährungen (BTC, ETH, LTC, USDT).

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als ungültig oder gefälscht, ergreifen wir gestuft Maßnahmen. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, solange die Verifizierung offen ist. Bleibt die Anfrage längerfristig unbeantwortet, sperren wir das Konto für Einzahlungen und Spielaktivität. Eingezahlte Beträge, die nicht aus unrechtmäßiger Tätigkeit stammen, zahlen wir auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Bei dokumentiertem Betrugsversuch, Identitätsdiebstahl oder begründetem Geldwäscheverdacht schließen wir das Konto endgültig und erstatten, soweit gesetzlich zulässig, Meldung an die zuständigen Behörden. Widersprechen können Sie jeder Entscheidung über unseren Support, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Aufbewahrungspflicht besteht, damit nachträgliche Prüfungen durch die Glücksspielbehörde und Ermittlungsbehörden möglich bleiben. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente vollständig und unwiderruflich. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Trips Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen Ihre Stammdaten und die Bestätigung des Mindestalters von 18 Jahren. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis fordern wir vor der ersten Auszahlung an, in Ausnahmefällen auch früher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden nach Eingang der vollständigen Unterlagen. Fehlt ein Dokument oder ist ein Foto unleserlich, melden wir uns mit einer konkreten Rückmeldung, damit Sie nur das Fehlende nachreichen müssen.

Warum geht meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf die Methode aus, über die eingezahlt wurde. Diese Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten und gilt gleichermaßen für EUR, Krypto und E-Wallets.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie werden verschüsselt gespeichert, sind nur dem Compliance-Team zugänglich und werden fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung gelöscht.